近日，宁波市公安局北仑区分局大碶派出所在日常反诈预警监测中发现，辖区居民李某存在异常资金操作。民警电话联系时，李某对购买黄金的用途表述含糊——且拒绝提供交易凭证——随即引起警方注意。民警上门核查后，在其手机中发现两款非官方投资APP，以及其与一名自称“理财经理”的陌生网友的聊天记录。调查显示，诈骗分子以“国际黄金期货高额回报”为诱饵，诱导李某向虚假平台先后转账9万余元。首次转账未果后，对方转而要求李某通过电商平台购买实物黄金，并试图通过隐蔽交接完成赃款变现。李某按指示将所购近50克黄金藏入茶叶盒，准备交给所谓“专人接收”时，被及时赶到的民警当场拦截。此类骗局出现三个新特点：一是借助黄金等贵金属交易掩饰资金去向，二是通过多平台跳转增加追查难度，三是以“线下交付”的方式绕开线上支付监管。北仑区反诈中心负责人介绍，近期已发现多起类似案件，诈骗团伙正从传统电信诈骗向“线上引流、线下交付”的模式转变。警方随即启动止损措施，陪同李某完成黄金退货，并对其账户采取保护性冻结。目前案件仍在更侦办中，技术部门正对涉诈APP开展溯源分析。据统计，2023年全国黄金类诈骗案件同比上升37%，其中约六成与虚假投资理财对应的。为应对新型诈骗手段，浙江省公安厅已升级反诈预警系统，新增贵金属交易异常监测模块。金融监管部门同期约谈多家电商平台，要求完善黄金类商品交易审核机制。
这起案件的成功处置，反映出反诈预警和快速处置在遏制损失中的作用。随着数字经济发展——诈骗手法会不断翻新——但核心仍是以高回报为诱饵实施骗取。提升公众识骗防骗能力、完善预警机制、强化依法打击，才能织密防护网。市民也应提高警惕，遇到“高收益投资”“代购黄金”“线下交付”等要求时及时核实、主动求助，共同守护财产安全与网络环境。