虽然这是今年央行四川分行开出来的第一张罚单，但力度可一点都不小。四川银行和资中农商行因为好几处违规被抓了个现行，两家机构总共被罚了728万余元。这个数字，比那时候别人被罚的274.57万元和453.5万元都要多得多。7名直接负责的人也被追了责。 2月14日那天，中国人民银行四川省分行把这张红牌扔给了四川银行股份有限公司和四川资中农村商业银行股份有限公司。它们的违规行为不光涉及反洗钱的核心问题，还把金融经营里的好些个关键环节都给搞乱了。像客户身份识别没按规矩来、大额交易该报没报、和不认识的人做交易这些常见的反洗钱毛病，四川银行全都犯了。更别说什么金融统计和账户管理规定的违反，甚至连财政存款或者资金的占压也没放过。它一共领了9项罚单，这就让它付出了274.57万元的代价。 资中农商行那边情况也不乐观。它在金融统计、账户管理、金融科技管理等多方面都有违规。除了这些问题，还叠加了三项反洗钱的核心问题。最后它不但被警告了一顿，还得掏453.5万元的罚款，这公示期限得整整5年呢。 光处罚机构还不算完，监管部门还得对那些直接负责的人进行精准打击。四川银行那边有4名员工挨罚。运营管理部的王某因为同时涉及客户身份识别和大额可疑交易报告这两项反洗钱违规被罚款3万元。个人金融部的林某波、渠道管理部的杨某、青羊支行和光华支行的赵某洲这三个人各因为单一违规被罚了1万元。这4人的公示期限都是3年。 资中农商行那边有3名责任人也被点了名。魏某因为同时触及了三项反洗钱违规成为了这次个人罚款金额最高的人——他得交6.5万元。普惠与零售业务部的毛某晖和会计运营部的谭某梅则分别被罚了3万元和3.5万元。这3个人的公示期限跟机构保持一致，也是5年。 反洗钱一直都是监管部门盯得最紧的地方。这张罚单就是个活生生的例子——两家机构和好几名员工在这一环节都栽了跟头。 央行四川分行今年首张罚单的落地很明显就是区域金融监管持续从严的一个体现。最近几年监管部门一直盯着金融机构的合规经营情况没松手。这次对四川银行、资中农商行还有相关责任人的处罚不光是对具体问题的处理；更是向区域内所有金融机构发出一个明确的信号——合规就是金融经营的生命线。不管是机构还是个人都得严格按照要求办事。