日前，齐商银行周村新建东路支行在日常业务中识别并阻止了一起电信诈骗案件，说明了金融机构在反诈工作中的关键作用；事情源于一笔看似普通的转账申请。客户王先生到该支行办理跨行转账，提出提高账户转账限额。运营主管在审核中发现异常：王先生账户于1月14日晚间刚收到一笔15万元资金，随即又提出提升限额并办理转账，交易时间与需求衔接紧密，风险特征明显。 更沟通后，支行工作人员判断该交易存在较高的电信网络诈骗风险，随即将线索上报周村公安分局反诈中心。公安民警迅速到场，对客户情况进行问询核实。 调查显示，王先生此前接到自称“国家扶贫项目办公室”的来电，对方以其符合“百万扶贫款”发放资格为由，诱导其参与所谓“资金验证”、缴纳“保险保证金”等流程。诈骗分子先引导其接收来路不明资金，再计划指使其到银行提现，并将现金交给指定“车手”转移。经核实，这15万元确属涉诈资金。 此次成功拦截，反映出警银联动机制在风险处置中的效率与成效。当前电信诈骗手段更加隐蔽、话术不断翻新，给群众财产安全带来持续压力。银行一线员工通过对账户资金变化与交易逻辑的细致核查，往往能够在资金被转移前及时发现风险、采取措施。 周村公安分局反诈中心随后向该支行发来表扬信，对其在反诈工作中的及时处置予以肯定，也为进一步推动金融系统反诈工作提供了积极示范。
守住群众“钱袋子”，既需要一线工作人员把好每一次风险关口，也需要部门协同打通信息与处置链条，更离不开群众保持“天上不会掉馅饼”的基本警惕。把反诈关口前移、把处置闭环做实，才能压缩诈骗链条的生存空间，让金融服务在更安全的轨道上运行。