大家最近都在讨论，就是基金经理的配偶炒股和他自己管的产品买卖方向完全不一样，这件事让大家开始注意基金从业人员家里人炒股的合规问题。事情是这样的，某公募基金经理管理的产品一直盯着消费类板块买，可他老婆却早就进了科技股，赚了不少钱。现在这位经理因为内部工作调整已经不管这些产品了。 虽说这是个例，不过确实把资产管理行业里到底能不能守住本分、怎么防住利益冲突的问题给拎出来了。大家最关心的是，基金经理或者家里人炒股，会不会跟他们手里的钱搞冲突，坑了买基金的人？这次的事有没有违规现在还没定数，得等监管查清楚。不过这事也暴露了行业里在管这个上还有不少漏洞。 从法律上讲，国家也没说不让从业人员和他们家里人炒股。《证券投资基金法》第十七条就写得很清楚，这些人自己或者老婆孩子炒股得先跟公司报个备，不能跟基民抢食儿。公司也得把这套申报、登记、审查的制度定下来报给国务院。中国证券投资基金业协会还发了《指引》，把父母子女这些关系都列进去了，让大家把账户和交易都老实报出来。 可法律条文再好，到了下面各公司手里执行起来就不太一样了。有些大公司管得特别严，让员工一入职就得把自己和老婆的账户注销，或者定期查一遍。还有些公司执行的标准就没那么统一。这种执行上的不一致就给个别人钻空子留了地儿，“申报制”看着有用实际上可能没那么管用。 回到那个引发讨论的具体例子上，那个基金经理家里的账户买的东西跟他管的产品完全不一样，这能不能就说明没问题？业内专家说不行。利益冲突的花样多得很，不一定非得跟基金买的东西一样才能叫坏事儿。说不定就是为了避风头反着买，或者偷偷用消息给亲戚赚钱。所以光看账户的买的东西不一样不行，关键是看这个决定是不是用了没公开的内幕消息，或者会不会影响他做投资判断。 这事儿也说明现在大家都有钱了想理财是真的。完全不让家里人炒股肯定能管住风险，但有时候现实中根本做不到。所以怎么在防风险和保护投资者的前提下，搞出一套精细透明的管理办法，平衡好从业人员的利益和职业操守？这是个大家都要面对的大课题。 现在大家都知道得把合规这块抓起来了。基金公司必须担起责任来。光有制度不行得照着做：把从业人员和家里人的账户信息建个库随时更新；从报上去查再到事后核实的流程得打通；用技术手段盯着交易数据；多培训多教育把防线筑牢。行业协会也可以再把标准定得细一点。 基金行业的根本是“受人之托，忠人之事”。管好从业人员和家里人的交易行为就是在保护这个根本。这次的事情其实就是在问咱们行业的内控到底行不行。它告诉我们光有制度没用，必须得硬执行。只有基金公司、从业人员、行业组织和监管一起使劲儿织网才能防住风险。相信监管会依法查清楚这件事的。