事件始于2025年11月3日，周筱赟律师在东营建行取款4万元时，遭遇超出央行规定的核查程序；银行不仅要求登记资金用途，还调阅历史交易记录并最终报警。，央行2022年颁布的《金融机构客户尽职调查管理办法》明确规定5万元为核查门槛，但部分分支机构实际执行中已将标准降至1万元甚至更低。
反诈是一场长期战、系统战，靠的是规则清晰、执行有度、协同有力。把必要的核验做扎实，把不必要的打扰降下来，既是对群众权益的尊重，也是对反诈工作可持续性的维护。个案进入司法程序，提供了重新审视执行尺度的契机。以制度明确边界、以流程提升精度、以沟通赢得理解，方能在守护安全与便利之间实现更好的平衡。