近期,建设银行、交通银行、浙商银行等多家上市银行相继发布公告,完成首席合规官聘任程序。
这标志着金融监管总局去年发布的合规管理新规正式进入全面实施阶段,银行业合规治理架构迎来重大调整。
根据监管部门去年3月发布的相关管理办法,金融机构须在总部层面设立首席合规官职位,并给予一年过渡期完成相关配置。
截至目前,在42家A股上市银行中,包括农业银行、中国银行、光大银行在内的近30家机构已完成这一关键岗位的人员任命。
从人员配置来看,多数银行选择由行长或副行长直接兼任,部分机构则由首席风险官、行长助理等高管担任。
仅在2月28日当天,就有五家上市银行集中发布首席合规官任命公告。
建设银行由行长张毅兼任,青岛农商银行、兰州银行同样采取行长兼任模式,交通银行则由首席风险官刘建军兼任该职。
这种高管高配的人事安排,反映出银行业对合规管理工作重视程度的显著提升。
监管部门相关负责人表示,考虑到金融机构人员编制和资源配置的实际情况,允许行长或总经理兼任首席合规官。
这一制度设计既保证了合规管理的权威性,又兼顾了机构运营的灵活性。
业内人士认为,由行长直接担任首席合规官,有利于提升决策效率,强化合规部门在业务经营中的话语权,推动合规理念融入经营管理全流程。
这一制度安排的背后,是日益严格的金融监管环境。
去年以来,银行业监管处罚呈现明显的力度加大趋势。
根据国家金融监督管理总局、中国人民银行等部门公开信息,全年单笔处罚金额超过千万元的罚单接近30张,涉及国有大型银行、股份制银行、城市商业银行等各类机构。
今年春节前,建设银行、浦发银行分别因多项违规行为被罚没约4350万元和4250万元,相关责任人同时受到处罚。
更值得关注的是,监管执法正从单纯处罚机构向机构与个人并重转变。
2025年以来的罚单显示,绝大多数案例都同步公示了对相关责任人的处罚措施。
工商银行、交通银行、浦发银行、上海银行等机构均有两位数的涉事人员被处罚,部分从业人员甚至面临禁业处分。
这种双罚制的常态化实施,对银行从业人员形成了更强的约束力。
今年以来,青岛银行、四川银行、厦门银行、郑州银行等多家城商行也因违规行为受到监管处罚。
频繁的处罚案例客观上推动了银行业加快完善合规管理体系,将监管要求转化为内部管理制度。
不过,专家也提醒,行长兼任首席合规官的模式虽有优势,但也需警惕流于形式的风险。
合规职能不能悬空,需要建立完整的考核、问责与履职保障机制。
特别是在信息管理、贷款业务、反洗钱等监管重点领域,必须确保合规管理措施真正落地,培育全员合规意识,塑造全行合规文化。
首席合规官密集到位，是银行业在严监管与高质量发展要求下的必然选择。
制度搭建解决“有没有”，机制运行决定“好不好”。
只有把合规责任嵌入决策、融入经营、落到岗位，并以透明的考核问责与充分的履职保障托底，才能真正实现从“被动遵循”走向“主动治理”，以更稳健的治理能力护航金融体系安全与实体经济发展。