在2024年1月中旬，湖北黄冈发生了一件事儿，通过警银协作给成功拦截了一起洗钱诈骗案。这个案子还挺有意思的，骗子把诈骗话术和洗钱环节混在了一起。他们利用老年人对“国家项目”的信任，还有对金融风险防范意识的不足，让他们在不知情的情况下提供银行账户，给犯罪分子当转移资金的工具。当时有个老人去中信银行武汉分行黄冈分行营业部办借记卡。柜员发现这位老人的话有点含混不清，而且他常住地址离这个网点挺远的，跨区域办卡行为没什么合理的解释。后来，老人改口说自己是为了接收国务院扶贫办公室发放的扶贫资金，还展示了一款叫“中华之梦”的APP界面，说里面能申请到168万元的扶贫款。他还提到有网络专员指导他，还有伪造的国务院印章和一个“项目群”。这些特征立刻让银行启动了风险预警机制。工作人员判断这是个典型的“诱骗开户、跑分洗钱”犯罪手法，通常用国家政策补贴、民族资产解冻这些借口骗人开卡或出借账户。接下来骗子就会把钱转入这些账户洗白。银行立马联系了黄冈市反诈中心，警察马上赶到现场核实情况。警方发现这位老人是被熟人介绍接触这个项目的，还按“专员”指示把身份证和银行卡照片发过去了。经查证，他名下有些银行卡已被管控了。在民警和工作人员的耐心解释下，老人醒悟过来感激不尽。这次成功拦截保护了客户避免了法律风险和经济损失，还切断了犯罪资金转移通道。黄冈市反诈中心民警说这是一次警银联动的好例子。中信银行武汉分行负责人也提醒大家不要轻信天上掉馅饼的事，办理业务要配合银行问询，遇到可疑信息及时核实或报警。