上海那边的证券投资顾问机构现场检查结果出来了，2025年4月还有11月，公会给上海地区的一部分咨询机构都检查了一遍。这下可好了，内控合规有不少问题要处理。2月24日的时候，北京商报记者李海媛报道，上海市证券同业公会发布了这次检查的通报。他们发现，有的机构内控体系不全，执行起来也不太得力，合规意识薄弱。比如合规人员比例普遍偏低，有个别的机构只有1.9%。客户多了去了，投顾人员却少得可怜，11.4%的客户都得等着同一个人服务。这也太夸张了吧？有些人都服务2383个客户了。还有一些人没有经常参加合规培训或者内容和实际业务脱节。除了这个还有其他的问题呢。投资者适当性管理方面，也没有做好。比如没有专门的适当性管理制度，在售产品也没有分类分级管理。有些客户甚至同一天进行多次风险测评修改，想达到某种特定等级。客户投诉率也很高呢，有的公司退费比例到了40%。还有一些机构没有完善的退款机制和流程繁琐这些问题。 公会还发现营销宣传中有夸大误导客户的情况。比如宣传素材没有经过审核就推出去了，可能存在夸大、诱导客户的情况。过往业绩的宣传也有夸大嫌疑。再比如用“安全”、“保证”这些表述让人觉得没有风险。员工执业行为也需要加强管控啊！有的机构员工违规开立证券账户、兼职情况还存在。个别员工甚至没有取得证券从业资格或者投顾资格就去荐股。 更离谱的是还有经营场所管理方面的问题呢！有的公司营业执照注册地址和实际经营地址不一致呢。公会表示会继续加强行业自律监督，和监管部门一起推动行业健康发展，给大家营造一个公平透明规范的市场环境。 这次通报里面信息量还是挺大的啊！希望所有机构都能重视起来整改吧！