7月12日下午，天台县某银行网点出现异常取款需求。
一名中年女性客户坚持提取240万元现金，声称用于"外甥订婚彩礼"。
工作人员发现其解释存在明显矛盾：所谓"在杭州工作的外甥"既无订婚安排，更对取款事宜毫不知情。
这一可疑情况触发银行反诈预警系统，市县两级反诈警银专班立即启动应急处置机制。
警方调查显示，诈骗分子通过社交平台与受害人建立联系，以"朋友介绍"为幌子，虚构年化收益率超30%的"特种投资项目"。
为规避资金监管，骗子要求受害人以彩礼名义提取现金，并编造"保密协议""限时认购"等话术施压。
此类手法具有典型电信诈骗特征：利用人情关系降低戒备，虚构紧急情境干扰判断，最终通过现金交易切断资金追溯路径。
在长达5小时的劝阻过程中，受害人一度坚持"朋友不可能骗我"。
天台县公安局刑侦大队联合派出所民警采取"多对一"劝导策略，通过剖析同类案例、演示资金流向追踪技术，逐步瓦解受害人心理防线。
据反诈中心统计，今年二季度浙江省类似"线下交现"诈骗案同比上升17%，单笔最大涉案金额达480万元。
案件取得突破性进展在于警方的"逆向侦查"策略。
在确保资金安全前提下，办案组指导受害人配合周旋，诱使诈骗团伙派出取款"车手"。
7月13日上午，犯罪嫌疑人王某在约定交易地点被埋伏民警抓获。
经查，该团伙采用"人货分离"模式，王某仅负责资金转移，背后存在层级分明的犯罪网络。
目前案件正在深挖中。
中国人民银行台州中心支行表示，此次成功拦截得益于三项机制创新：银行网点的"可疑取现三级核查"制度、警银之间的"十分钟响应"联动协议，以及针对大额现金交易的"背景双问"程序（问用途、问对象）。
2023年以来，该市通过类似协作已阻止诈骗转账27起，挽损金额超1600万元。
守护群众"钱袋子"，既需要职能部门的快速响应与专业研判，也离不开社会各界的协同配合。
此案再次表明，面对花样翻新的诈骗手段，保持清醒头脑、及时核实求证，始终是防范风险的第一道屏障。
唯有全民反诈意识不断增强，才能让犯罪分子无机可乘。