近期，针对电信网络诈骗向线下取现环节渗透的风险，中信银行北京高碑店支行在一笔柜台业务中及时拦截异常大额取现，避免客户资金可能外流；事件中，一名老年客户到网点申请提前结清定期存单并支取较大金额现金。柜员按规定开展尽职调查，说明提前支取可能带来的利息损失并核实资金用途。在沟通中，柜员发现客户表述前后不一致、用途解释不清等异常信号——初步判断存在涉诈风险——随即按流程上报支行会计经理并启动风险处置。
这起案例表明，筑牢金融安全防线离不开社会合力。金融机构作为资金流转的重要节点，既要提升技术防控能力，也要强化服务中的沟通与关怀，在守住风险底线的同时兼顾客户感受。随着“全民反诈”格局不断深化，如何更好平衡风险防控与客户体验，将成为银行业高质量发展的重要课题。