前些日子，中信银行江津支行碰上了一桩可疑资金支取的事儿，最后给堵截下来了。那天，中信银行江津支行在做柜面业务的时候，特别严格落实风控还有反诈反洗钱的工作要求。靠的就是经办柜员的敏锐眼光和规范流程，还有跟警方的高效合作机制。最后把这笔可疑交易给拦下来了，有效防范了资金风险，这也展示了金融机构在维护金融安全、保护群众财产上的积极作用。那天那个客户去柜台取现金的时候，柜员严格核对身份还有交易背景。发现账户里资金的流动有点不对劲，"分散转入、集中取现"，会计经理立马展开深入调查，核实资金来源和用途。 问了客户以后发现客户的表述矛盾很多，行为特征也很像是涉案人员。这时候银行就按照审慎合规的原则启动了应急预案，赶紧联系属地反诈中心求助警方帮忙核实。 银行和反诈民警一查果然确认了这笔资金有异常风险。在警方和银行共同处置下这笔可疑交易就成功阻断了。 接下来中信银行江津支行还会跟公安部门保持合作机制，多给员工搞反洗钱和反电诈的专业培训。要严格执行客户尽职调查、大额现金管理和可疑交易报告这些规定。 为了筑牢金融安全屏障给健康稳定的金融环境出把力。(中信银行重庆分行)