问题——“高额回报”诱投资，“轻松兼职”做通道，诈骗与洗钱相互勾连 朝阳警方介绍，近日一名群众在短视频平台接触到自称“资深金融人士”的账号。对方持续发布所谓“投资战绩”“内部消息”，并引导其进入某“外贸贸易平台”注册操作。受害人在前期小额获利的诱导下逐步加大投入，随后在提现环节被以“系统审核”“排队挂单”等理由拖延，直至被拉黑、平台无法登录，损失20余万元。警方研判，此类案件常以“人设包装+话术引导+小额返利”降低警惕，最终通过技术伪装的虚假平台吞噬资金。 原因——受害端贪利与信息不对称并存，犯罪端以“卡农”分流对抗监管 办案民警表示，虚假理财诈骗的关键在于制造“可信叙事”：通过专业术语、固定授课、群聊互动、盈利截图等手段塑造权威形象，再借助短视频和社交平台实现精准触达。另外，赃款转移环节往往外包给“跑分”团伙。张某因沉迷赌博急于筹钱，在网络“日结千元、只需提供银行卡”的招募信息诱导下，按指令办理多张银行卡并开通网银，接收不明来账后迅速分拆转出，形成“快进快出”的资金漂洗模式。短时间内其账户流水达数百万元，并通过“拉人办卡”不断扩张，最终纠集形成7人团伙。此类团伙频繁更换设备与登录地点，并通过多层转账试图切断资金链条，增加追查难度。 影响——赃款“洗白”加剧追赃难度，个人“出借账户”亦面临刑责与信用代价 警方指出，“跑分”洗钱直接服务于电信网络诈骗，赃款被快速分流，受害人止付、冻结与追赃难度随之上升，也使诈骗链条更难被及时切断。对参与者而言，所谓“帮人过账”并非普通兼职，而是在为违法犯罪提供帮助：一旦明知或应知资金来源异常仍提供账户并实施转移，可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益等对应的犯罪，或构成帮助信息网络犯罪活动等行为，面临刑事追责；同时还可能导致账户被管控、征信受损，就业与日常生活受到影响。 对策——资金追踪破局，严打“账户工具化”，强化平台治理与公众防范 本案中，受害人报警后，朝阳分局孙河派出所迅速启动资金查询和止付措施，循资金链条锁定可疑账户，并发现其与多起外地电诈案件存在关联，随即上报并联合刑侦力量成立专案组。专案组通过数据碰撞、资金轨迹复盘，厘清团伙分工与操作流程，在证据固定后兵分多路赴外省三地同步收网，抓获7名嫌疑人，查扣涉案银行卡、手机、电脑等物品。 警方提示，治理此类犯罪需“打防结合”：一是持续加大对涉诈资金链的打击力度，提升跨区域协作与快速止付能力；二是推动对异常开户、异常流水、频繁“快进快出”等风险特征的联合识别与预警；三是加强对网络平台引流、虚假广告和“高收益理财”营销的治理，压缩诈骗传播空间；四是面向重点人群开展反诈与反洗钱普法，特别提醒务工人员、学生群体等提高对“租借银行卡”“代收款走流水”等行为法律风险的认识。 前景——链条化打击将成常态，公众守住“三条底线”是关键 办案民警表示，当前电信网络诈骗呈现“前端引流—中端话术—后端洗钱”的链条化特征，警方将以资金链治理为抓手，持续深挖打击“卡农”“跑分平台”“地下通道”。对公众而言，应守住三条底线：投资理财只选择正规持牌机构，凡承诺“保本高收益”“稳赚不赔”的务必提高警惕；不买卖、不出租、不出借银行卡、电话卡及支付账户，不参与任何形式的“代收款”“刷流水”；不点击不明链接、不轻信陌生荐股荐投，遇到“提现受阻先交费”“刷流水解冻”等话术及时止损并报警。
这起案件的侦破再次提醒公众：在各类线上投资与“兼职”信息增多的背景下，金融安全意识必须放在首位；天上不会掉馅饼，任何宣称“稳赚不赔”的投资都需保持警惕。唯有更多人知法守法、远离账户出借与非正规投资，才能减少电信网络诈骗的生存空间。