近日，中国银行遵义礼仪支行通过技防与人防结合，成功把一起电信网络诈骗风险事件化险为夷，给客户李女士保住了10万元的资金安全。这个过程里，中行智能反诈风控体系发挥了关键作用，仅用了7秒就精准拦截了资金转移。 当天，李女士焦急地冲进银行大厅，请求帮助查询定期存款是否还在。员工们迅速安抚她的情绪，并引导她去柜台办理查询。经过核查，发现李女士名下的定期存折里的10万元已经被提前支取，全额转到了借记卡上。 为了确保资金安全，中行遵义礼仪支行立即启动防诈骗应急预案。员工们给李女士的借记卡办理挂失手续，把账户进行了管控。这个过程中，员工们了解到，李女士是通过网络应聘“助理文员”岗位，被骗下载APP进行虚假任务操作的。 诈骗分子试图用票务退款的理由引诱李女士加入腾讯会议并开启屏幕共享，同时让她下载假冒的“中国银联”应用程序来转移账户资金。但就在这个时候，诈骗分子突然失联了，让李女士意识到自己可能被骗了。 这次成功拦截给中行带来了高度赞誉。员工们耐心地向李女士解释了求职诈骗的手法和特点，并提醒大家要通过正规渠道求职，不点击不明链接、不透露银行卡信息及验证码、不下载来路不明APP、不随意开启屏幕共享。 中国日报网报道了这次事件，并表示这既彰显了中行遵义礼仪支行员工过硬的风险防范意识与责任担当，也检验了“科技赋能 人工协同”立体化反诈防线的实战效能。 这次事件结束后，中国银行贵州省分行将持续强化员工反诈业务培训，常态化开展反诈宣传普及活动。他们会不断筑牢金融安全屏障，切实守护好广大人民群众的财产安全。 这次事件中中国银行遵义礼仪支行成功守护了客户10万元资金安全。通过“技防 人防”立体化反诈防线，员工们把这次风险事件顺利处置了。综合服务经理第一时间安抚李女士紧张情绪并快速引导她到柜台办理账户查询，同时报告网点内控副行长异常情况。 经过紧急核查交易流水确认，发现10万元存款已被提前支取转入关联借记卡账户。为切断资金线上转移风险，内控副行长启动防诈骗应急预案指导柜员挂失并管控账户以保证资金安全。 详细问询复盘后李女士还原被骗经过：通过网络应聘添加所谓“面试专员”QQ下载指定APP参与虚假任务操作后被诱骗加入腾讯会议开启屏幕共享并下载假冒“中国银联”应用程序企图转移账户资金直到诈骗分子失联才察觉异常赶赴银行查询状况。 这次成功拦截关键在于中国银行智能反诈风控体系精准发力：流水核查显示转入名下借记卡后仅7秒就被自动识别风险触发冻结机制捕捉到账户资金快速结清等多重反常特征综合研判后即刻实施拦截为人工应急处置抢占时间彻底阻断远程转款路径。 风险处置完毕后工作人员现场拆解求职诈骗手法与特征进行针对性宣教着重提醒求职需正规渠道牢记不点击不明链接不透露银行卡信息及验证码等反诈准则李女士对工作人员专业快速应急处置能力及精准高效智能风控系统深表感激激动地表示多亏及时出手才保住积蓄感谢中国银行遵义礼仪支行。 这次电信诈骗成功堵截既彰显中行遵义礼仪支行员工过硬风险防范意识与责任担当也充分检验“科技赋能 人工协同”立体化反诈防线实战效能后续中国银行贵州省分行将持续强化员工反诈业务培训常态化开展反诈宣传普及活动不断筑牢金融安全屏障切实守护好广大人民群众财产安全。 来源：中国日报网。