最近浙江天台这边，警方和银行联手，把一个240万元的电信诈骗案给拦下来了。就在5月22日下午，一名中年女子突然跑到天台县一家银行网点，急着预约取240万元现金。当银行工作人员问她这钱有啥用的时候，她说外甥要结婚了，需要给彩礼。可后面细问才发现，问题不小。她外甥在杭州工作呢，怎么可能突然回天台结婚呢？而且这笔钱还要交给当地的亲戚。 银行柜员看着她表情紧张、前后说法矛盾，马上就觉得不对劲，立马启动了反诈预警流程。通过那个“警银联动平台”，信息很快就传到了台州市和天台县的反诈中心那边。天台县公安局接到消息后，赶紧去核查这个女人的亲属关系。结果她外甥在电话里说自己连对象都没呢，哪有那么快订婚的事。这一看就是个骗局啊！ 天台县公安局刑侦大队马上派了民警上门去劝阻。但是不管警察怎么解释，这个女子就是不信。从中午一直到天黑，民警们轮番上阵用真实案例给她分析、讲诈骗手法，足足花了5个多小时才把她给说通。 原来她是听朋友介绍的，说有个境外高收益的投资项目月息能高达15%，还让她用现金交易避税保密。为了彻底断掉这个犯罪链条，天台警方决定来个将计就计。他们让这个女子继续和骗子保持联系，说第二天在某商场给钱。5月23日一大早，一个拿着假证件的男子刚一摸到装钱的箱子就被抓了。 警察查清楚了这是个专门收钱的人，他背后还有个组织严密的跨境诈骗团伙呢！刑侦大队负责人说现在的诈骗有三个新招数：利用婚丧嫁娶编理由；找朋友介绍来背书；最后再用线下交付来避开风控系统。 这次成功拦截全靠浙江推行的“警银反诈联防体系”。这个体系建立后，台州银行端预警已经拦截了上千起可疑交易，金额超过了3亿元。中国人民银行台州支行也表示现在各网点都能识别“异常取现”、“用途矛盾”、“神色异常”这些情况了。 240万元的背后其实是亲情和贪心的较量啊！这次的胜利也说明全民反诈意识太重要了。现在电信诈骗越来越场景化、线下化、现金化，大家遇到大额现金交易或者脱离正规渠道的投资一定要多核实核实！