近期国内寿险行业利润波动明显加大，反映出资产负债管理正经历深刻调整。数据显示，主要险企权益类资产配置比例同比上升3-5个百分点，而负债端预定利率普遍降至3%以下。该变化使行业利润来源逐渐由传统利差模式转向依赖资本市场的"风险溢价"模式。
保险资金具有长期属性，关键在于发挥该优势进行稳健配置和跨周期管理。面对利率下行和市场波动的新环境，寿险业需要加强资产负债联动、审慎管理权益风险、提高信息披露透明度，夯实偿付能力基础，推动行业实现高质量发展。
近期国内寿险行业利润波动明显加大，反映出资产负债管理正经历深刻调整。数据显示，主要险企权益类资产配置比例同比上升3-5个百分点，而负债端预定利率普遍降至3%以下。该变化使行业利润来源逐渐由传统利差模式转向依赖资本市场的"风险溢价"模式。
保险资金具有长期属性，关键在于发挥该优势进行稳健配置和跨周期管理。面对利率下行和市场波动的新环境，寿险业需要加强资产负债联动、审慎管理权益风险、提高信息披露透明度，夯实偿付能力基础，推动行业实现高质量发展。