9月23日中午，汕头市龙湖公安分局珠池派出所根据线索，某居民住宅内查获一个涉嫌洗钱的犯罪窝点；现场抓获犯罪嫌疑人刘某彬等4人，缴获现金20余万元、7台笔记本电脑、10余部手机及28枚对公账户U盾等作案工具。经查，该团伙自2022年9月起开始运作，已形成完整的犯罪链条。 据办案民警介绍，该团伙分工明确：刘某彬负责从黑市购买营业执照、对公账户及配套公章；其余3人则24小时值守，随时准备进行资金转账操作。上游犯罪团伙将非法所得转入这些对公账户后，再由该团伙进行二次分流转移。每完成一笔资金流转，团伙成员可从中抽取1%的"手续费"。 需要指出，该团伙主要利用境外加密通讯软件与上游犯罪团伙联系。通过"飞机""Telegram"等平台接收"业务"，并快速完成资金转移。在审讯过程中，部分犯罪嫌疑人表示，最初只是被"来钱快"的诱惑所吸引，并未意识到行为的严重性。 案件背后反映出当前电信诈骗等违法犯罪活动的新特点：一是犯罪手段更加隐蔽，利用居民区作为掩护；二是分工更加细化，形成完整的上下游产业链；三是技术手段更新，利用境外通讯工具逃避监管。 针对此类案件特点，警方已采取多项应对措施。一上加强了对异常资金流动的监测预警；另一方面联合市场监管等部门，加大对非法买卖营业执照、对公账户等行为的打击力度。同时，警方提醒公众提高防范意识，切勿为蝇头小利出租、出借个人或企业账户信息。 法律专家指出，根据我国刑法规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购或者代为销售的，构成洗钱罪。即使不知情但参与买卖营业执照、对公账户的行为，也可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。
资金流转是犯罪活动的关键环节。看似简单的"代转账"或"借账户"行为，很可能成为诈骗和洗钱的重要帮凶。打击洗钱犯罪不仅依靠公安机关的持续努力，更需要每个企业和公民严守账户安全底线，共同维护金融秩序和社会诚信。