台州市天台县最近搞了一次很成功的反诈行动，成功把一起价值240万元的诈骗案给拦截下来。12月7日下午，一名女客户跑到银行网点说要取240万元现金，说是给外甥当彩礼。工作人员觉得不对劲，特别是她提到“外甥”住在杭州，却要求在天台本地给现金，这太反常了。银行工作人员把情况上报给中国人民银行和公安部联合推行的警银联动反诈机制。台州市公安局反诈中心、台州市反诈中心、天台县公安局反诈中心都很快收到了信息，立刻开始行动。警方查出这个所谓的“订婚”根本就是假的。女客户和她家里人完全不知道这个事情。警方到现场去劝她，但她还是没听进去，还觉得自己做的是保密项目。“线下投资”这个骗术给她洗脑了，她觉得线下交易不容易被监管，能赚大钱。 从下午到深夜，天台县公安局组织了刑警、派出所民警还有社区工作人员一起劝她。民警给她看了很多案例图、分析了现金交易的风险和骗子的运作模式，最后女客户终于醒悟过来了。她回忆说骗子告诉她一个月能赚20%，但必须线下付现金才能“避免电子痕迹”。根据这些线索，天台县公安局立即展开侦查。12月8日早上，一个可疑男子出现了，准备接收现金的时候被当场抓住。经查实，这个人是骗子团伙专门雇来的“车手”。 台州市反诈中心的人说这次能成功拦截多亏了大家合作：银行敏锐识别问题、警银联动快速响应、劝阻耐心专业还有后续侦查及时跟进。目前涉案人员已经被控制住了。 今年下半年浙江发生了17起类似要求现金交易的诈骗案，最大的一笔有300万元。这次240万的案子再次显示出电信网络诈骗又有了新花样：骗子不再只线上转账了，而是直接要钱拿现金跑掉。 警方提醒大家注意所有让你脱离正规金融渠道搞所谓“投资理财”的人都得小心。面对高回报的承诺一定要保持冷静，通过官方渠道核实信息。 公安部已经颁布了《反电信网络诈骗法》，现在我国有技术拦截、资金预警、人员劝阻和案件侦查这一套全链条体系来防骗。大家要下载国家反诈中心APP关注预警信息，保护好自己的财产安全。 年终岁末是骗子高发期，公安机关会继续“断卡”、“断流”行动打击这些团伙。如果发现可疑情况立刻拨打110或者反诈专线96110举报吧！