2023年1月21日下午，杭州的三墩派出所接到了一条报警，把一个企图给骗子送上5万元现金的人给拦下了。这个人叫童某，他本来是想把刚从银行取出来的这一大笔钱，按照骗子说的地址寄出去。虽然这事最后没成，但整个骗局其实已经搞了一个多月，损失可能会有100多万。这一切都要从2023年12月下旬说起，童某平时喜欢炒股，在一个短视频平台上看到了“开元XX”这个投资平台的信息。有个自称是理财顾问的“小张”，把他拉进了一个专门聊“内部消息”的群里。 杭州市公安局西湖区分局反诈中心的人分析说，这个诈骗团伙特别会装模作样。他们先把营业执照、从业许可证这些材料做得跟真的似的，在那个投资群里天天晒赚钱的单子，营造出一种财富效应。等到受害者信以为真了，他们就会想出一个新办法来洗钱。“小张”就说要规避监管，必须让童某用购物卡来充值资金。 中国人民公安大学侦查学院的教授指出，现在的骗子可精明了。他们先让童某分批接收面值1000元的电子购物卡。每张卡童某都得自己刮开密码拍照发给对方核销。为了不让受害人太紧张，他们还采取了“分批到付”的邮寄方式。这种购物卡成了洗钱的新工具。它跟直接转账不一样，钱花出去就像正常消费一样看不出来；而且这些电子卡密能秒速流转到国外变现；团伙再找专业的人把钱洗白。 警方还发现了一个套路，就是“养猪”策略。刚开始的时候骗子会返点小利给受害人增加信任感。比如童某第一次提现就拿到了7000多元。等到受害人透露家里还有一百多万存款的时候，“小张”就会怂恿他再投进去更多钱。“这个骗局真的太狡猾了。”反诈劝阻员莫新春说。 浙江那边的反诈专家也提醒大家警惕新动向：一是骗子不怎么用APP了，更多是在短视频平台上活动；二是支付手段变得多样了；三是话术越来越高级。所以大家一定要记住一点：凡是以“内部消息”或“规避监管”为名，让你走非正规渠道充值的，全都是陷阱！只有找正规的持牌金融机构投资才行。 目前公安机关已经和电商平台、银行一起盯上了这条洗钱链条。相关案件还在进一步处理中。