别光看数字，把人民币不足3%、美元却超49%的表象当真，其实中国早就在背后悄悄下了一盘大棋。最近人民币离岸汇率稳稳站在7.0以内，甚至多次冲到6.90以下，但Swift刚出的报告简直能惊掉下巴。数据显示，人民币的全球支付份额连3%都没保住，比上个月还少了一点点，排名也被挤到了第6位。反观美元，份额那是49%多。看着美元好像赢麻了？可最近美债却跌得惨不忍睹，收益率都跌破4.3%了。这到底怎么回事？深入扒一扒，答案或许就在其中。 前几天Swift公布了2月的数据，结果挺让人意外。1月份的时候人民币反弹到第5位，但2月份没稳住，又跌回了2.74%，比1月份少了约0.4个百分点。这把人民币从去年最高的第4位（超过了日元和加元）又打回了原形，第6位的位置还被加元抢了去。虽说排名掉了，但汇率却硬气了不少。整个2月份离岸汇率涨了963点，比起1月的169点简直是加速度。可问题来了，支付份额的排名却往下掉了。 美元赢了吗？现在的美元份额看起来高得吓人（49.25%），欧元虽然排第二也只有22.82%，美元几乎是欧元的两倍多。按理说这么大优势该稳如泰山了吧？但事实恰恰相反，“去美元化”闹得沸沸扬扬。看看美债收益率就知道了，最近美国对伊朗动手，全球资金避险情绪升温，但大家居然不买传统美元资产，而是疯狂抛售美债。 2月27日10年美债收益率跌到3.9431%，现在已经飙升到4.3717%。美联储没加息的情况下这么飙涨，说明市场在疯狂砸盘。现在的收益率已经回到去年美联储降息前的水平了。而且更要命的是，日本、英国、澳洲还有欧洲和美国的央行都在开会释放信号，看来全球加息潮要来了。降息都压不住美债收益率，加息之后肯定更难办。 说到底是虚的，找找原因其实很简单。这就得问问过去十几年人民币国际化走得那么好，为什么Swift的排名却没啥大动静？从2010年开始追踪这数据以来，人民币最初是第35位（支付份额小于0.3%）。到了2011年12月飙升到第17位（0.29%），仅三年后的2014年12月就挤进了第5名（2.17%）。接着在2015年8月拿到了第4名的宝座。 这些年人民币排名在第4到第6之间晃悠，支付份额也在2%到4.7%之间起伏。这就怪了！中国贸易越做越大顺差也越来越多，明明是在大力推人民币结算成果显著，怎么份额就是不怎么涨？其实这里面有大玄机。 最大的原因就是中国没走Swift的老路，而是搞起了自己的CIPS体系。正好赶上2015年8月人民币超过日元排第4的时候开始推CIPS，结果后来排名一直波动没升上去。 所以别看Swift报告里人民币才第6名，其实央行早就说了全口径统计下人民币是第三大支付货币才是真相！ 说白了就是非美元交易越来越多地跳脱Swift统计了！这统计的权威性正在慢慢变弱！ 而人民币表面看着变化不大，实际上早就从第35位爬到了第3位！中国早就完成了“暗渡陈仓”！