问题——“返利”话术诱导转账，群众陷入“再投一笔就能回本”的误区 前几日晚间，莫城派出所接到上级推送的反诈预警：辖区居民刘某可能正与诈骗分子通联并发生资金交易；值班民警立即出警，途中多次拨打刘某电话均被拒接，社交软件也显示其处于通话中。民警到场后发现，刘某仍在操作手机，并反复强调“再追加就能拿到更高回报”。民警询问其是否向陌生账户转账时，刘某以“借款给熟人周转”搪塞，并试图删除聊天和转账记录。民警当即制止，及时保全关键信息，防止其继续转账并避免证据缺失。 原因——精准“养熟”叠加小额返利“打样”，利用侥幸心理与信息差设局 民警调查还原发现，当晚刘某被陌生账号添加后，对方自称某“投资平台客服”，以“扫码转账即可返利”“收益翻倍”等说辞诱导其分多笔转账。诈骗分子先用小额“返利”制造可信度，让受害人产生“能兑现”的错觉，随后再以“账户冻结”“缴纳解冻费”“完成最后一单即可提现”等话术不断加码。此类骗局多以社交平台为入口，通过实时通话、转账截图和固定“客服话术”制造紧迫感，压缩受害人核验真伪的时间。警方提醒，一些群众对正规金融产品、平台资质核验和转账风险识别不够了解，再加上急于“回本”的心理，容易在连续投入中越陷越深。 影响——带来直接财产损失，并可能牵出洗钱链条，冲击金融秩序与社会信任 经核实，刘某已分7笔转出资金累计16万余元，随后对方又以“异常冻结”为由要求继续转账。此类案件往往与“跑分”“洗钱”等违法链条交织，资金可能迅速跨地区流转，追查和追回难度较大。对个人而言，损失不仅是存款减少，还可能引发家庭矛盾、债务压力和心理创伤；对社会层面而言，电信网络诈骗以低成本、高频次作案，持续消耗公众对网络交易和通信渠道的信任，也增加基层处置和司法追赃成本。 对策——打通“预警—见面劝阻—核验处置”链条，及时止损并补上认知缺口 处置过程中，派出所组织警力对刘某持续劝阻：一上逐条核对聊天记录与转账信息，点明“先缴费后收益”“高回报无风险”等典型陷阱；另一方面联系反诈专门力量核验涉案账户风险，提醒其资金可能已进入非法洗钱通道；同时结合近期同类案例，向其说明诈骗常见套路是“小额返利取信—诱导加码—以冻结为由继续榨取”。经过约5小时沟通，刘某最终停止继续转账并承认受骗，配合警方完善材料、固定证据，避免损失更扩大。 警方提示，群众应牢记三条底线：一是对“高额返利”“稳赚不赔”保持警惕，凡是要求先转账、先垫资、先缴费的“赚钱机会”，一律先停；二是不随意添加陌生好友、不点击不明链接、不向陌生账户汇款，涉及投资理财务必核验平台资质和收款账户信息；三是一旦发现可疑情况，第一时间拨打110或反诈专线咨询，并及时告知家人共同把关。 前景——技术预警与基层劝阻合力推进，织密全民反诈“防护网” 近年来，各地持续推进电信网络诈骗综合治理，预警模型、资金拦截、见面劝阻等机制优化，但诈骗手法也在快速变形，从“刷单返利”延伸到“投资返利”“虚假平台”“冒充客服”等多场景叠加。警方表示，下一步将提升预警处置效率，加强对高风险人群的精准劝阻，同时推动社区和企事业单位开展常态化宣传，引导群众养成“转账前多核实一步、遇到高利先停一停”的习惯。技术防线、制度防线与公众防线叠加，才能最大限度压缩诈骗空间。
电信网络诈骗本质上是利用贪念与恐惧进行心理操控，“返利”只是包装，“榨干”才是目的。守住“不轻信、不转账、不泄露”的底线，面对“先交钱再赚钱”的诱惑及时止步、主动核实求助，才能把风险挡在资金流出之前。反诈既是与时间赛跑的止损行动，也需要全社会长期参与、共同守护。