岁末年初，资金流动更频繁、投资理财需求更旺，叠加互联网渠道传播快、隐蔽性强等特点，地下钱庄、跨境赌博资金转移、虚假投资炒汇平台等非法跨境金融活动容易趁势滋生蔓延，给群众财产安全和金融秩序带来隐患。
针对这一阶段性风险特点，1月30日下午，国家外汇管理局贵州省分局与贵州省外汇与跨境人民币自律机制在贵阳黔灵山公园三岭湾广场开展“警惕陷阱防风险 合规用汇护万家”主题宣传，推动风险提示“进公园、到身边”，把防范关口前移。
问题在于，非法跨境金融活动往往披着“高收益、低门槛、保本稳赚”的外衣，以“代客买卖外汇”“境外平台开户炒汇”“快速换汇返佣”等话术吸引受害者，一旦资金进入非法通道，既可能面临财产损失，也可能触及法律红线。
一些平台通过伪造资质、虚构交易、诱导加杠杆等方式实施诈骗；地下钱庄则利用多账户拆分、虚假贸易背景等手段规避监管，破坏外汇市场秩序。
这些风险点在节前集中消费、返乡探亲与线上理财活跃的背景下更易扩散。
原因主要体现在三方面：一是信息不对称。
部分群众对外汇政策、跨境支付合规要求了解不足，容易被包装概念和“专业术语”误导。
二是违法手法迭代快。
非法团伙借助社交平台、短视频引流、群聊“老师带单”等方式组织化运作，隐蔽性与迷惑性增强。
三是侥幸心理与逐利冲动叠加。
少数人对“高回报”缺乏必要的风险评估，忽视正规渠道的重要性，进而落入陷阱。
影响层面，个体层面是资金损失、维权困难，甚至被裹挟参与违法链条；市场层面则扰乱外汇供求秩序，侵蚀金融机构合规经营环境；更深层次看，非法资金跨境流动可能与电信网络诈骗、洗钱、跨境赌博等违法犯罪交织，放大区域金融风险与社会治理压力。
加强外汇领域风险教育，既是保护消费者权益的基础工作，也是维护金融安全的必要举措。
对策上，此次宣传突出“面对面、可感知、易记住”。
活动现场举行授旗仪式，贵州省分局向自律机制代表农业银行贵州省分行、中国银行贵州省分行授予“合法合规用汇宣传先锋队”“防范非法跨境金融宣传先锋队”旗帜，强化成员单位责任意识与行动合力。
现场设置宣传咨询台、案例展示区、视频播放区和互动体验区，工作人员通过典型案例讲解，聚焦非法买卖外汇、网络炒汇、虚假平台投资等常见套路，提示群众牢记正规渠道办理外汇业务、谨慎对待“代办换汇”和“高收益承诺”，并现场答疑解惑，提升识别技巧与防范能力。
据统计，活动发放宣传资料逾千份，接受咨询数百人次，针对性回应了群众关切，起到了集中警示效果。
从前景看，防范非法跨境金融活动不能止于一次集中宣传，更需形成常态化、立体化机制。
贵州省外汇与跨境人民币自律机制表示，将在监管部门指导下持续拓展线上线下宣传渠道，把合规用汇提示嵌入网点服务、业务办理与公众教育中，推动风险提示从“活动式”向“制度化”转变。
同时，随着支付技术与跨境业务场景不断丰富，风险治理也需同步升级：一方面加强对新型诈骗话术、异常资金流动特征的识别与提示，另一方面推动金融机构在客户服务中强化适当性管理与风险告知，形成监管指导、行业自律与公众参与相衔接的防护体系。
金融安全关系到千家万户的切身利益，也关系到国家经济安全和社会稳定。
通过此次宣传活动，广大群众对非法跨境金融活动的危害有了更深刻的认识，对合规用汇有了更清晰的理解。
但防范非法金融活动是一项长期任务，需要政府部门、金融机构和社会公众的共同努力。
只有不断提升全社会的金融安全意识，形成人人参与、人人防范的良好氛围，才能有效筑牢金融安全防线，切实保护群众财产安全，维护金融市场的健康稳定发展。