当前，电信网络诈骗犯罪日益隐蔽复杂，严重威胁人民群众财产安全。作为金融系统的重要参与者，中信银行武汉分行深刻认识到守护"钱袋子"是金融为民的重要体现，将资金链治理作为防范电诈的关键环节，建立起系统完整的反诈防护体系。 组织保障上，该行成立了"资金链"治理专班，多次召开专题会议，细化49项重点任务，将治理成效与职能部门履职能力评估挂钩，确保工作责任层层传导、压力逐级落实。专班定期研判风险形势，动态调整防控策略，完善柜面预警、客户尽职调查及劝阻机制，部署属地化防控措施，实现对诈骗风险的精准识别和快速处置。这个机制化的组织安排，从制度层面保障了反诈工作的持续性和有效性。 在警银协作上，该行与武汉市反诈中心建立紧密合作机制，在信息共享、快速响应、联合打击诸上形成重要共识。辖属各分支机构与属地反诈中心建立快速处理通道，以"精准研判、精准防控、精准打击"为目标，形成联防联控合力。2025年11月，一起典型案例充分反映了这一机制的实效性。当市民邓某要求转账70万元时，该行柜员通过风控预警发现可疑特征，迅速联系东西湖区反诈中心。民警快速出警，经调查确认该笔交易涉嫌诈骗，随后警方成功打掉一个在武汉市流窜的"柜洗"跑分团伙，拦截受害人资金184万元。这一案例表明，警银联动不仅能够及时保护个案受害人，更能通过信息共享和快速反应打击犯罪源头。 在人才培养和能力建设上，该行采取"走出去、请进来"相结合的方式，邀请公安反诈专家来行开展专题培训，围绕诈骗特征识别、警银协作方法等内容深入交流。针对涉案账户倒查发现的新型资金转移方式，该行定期组织员工开展复盘分析，不断提升识别可疑交易和应急处置的专业能力。新员工入职时即讲授"反诈第一课"，从源头筑牢思想防线。这多项措施大幅提升了全行员工的反诈敏感性和专业素养。 在宣传教育上，该行坚持"打防结合、预防为先"，将普及宣教作为源头治理的关键环节。全年累计开展现场宣教近200场，通过"五进"举措深入社区、农村、学校、企业等基层场所，提升公众的识诈防诈意识。这一广泛的社会动员，不仅扩大了反诈宣传的覆盖面，更在全社会营造了防范电诈的浓厚氛围。 截至2025年底，该行柜面堵截异常开卡1293起，向公安机关移送异常线索53户，累计堵截风险事件235起，帮助群众挽损1936万元，配合反诈中心抓获犯罪嫌疑人4名。这组数据充分说明，通过建立完善的制度机制、强化警银协作、加强人才培养、深化宣传教育，金融机构完全可以成为反诈工作的重要力量，有效守护人民群众的财产安全。
在数字经济快速发展的今天，守护群众"钱袋子"需要更多制度创新与实践探索；当金融机构的安全防线与社会治理形成合力，我们离"天下无诈"的目标将更近一步。这既是金融业服务民生的责任，也是推进国家治理现代化的具体实践。