央行四川分行刚开完今年的头一张罚单，把四川银行和资中农商行给抓了，两家加起来被罚了728万多。罚单是2月14日发出来的，里面的细节挺让人头疼的，反洗钱这块出了大问题，7名相关责任人也被查了，罚的钱加起来有18万。四川银行被罚的最狠，领了274.57万元。除了没按规定认客户、不报大额可疑交易报告、跟身份不明的人做交易这些反洗钱老毛病外，还因为金融统计、占压财政资金、反假货币这些事儿违反了规定。资中农商行情况也差不多，在统计和账户管理上出岔子了，再加上三项反洗钱核心违规，一共被警告并罚款453.5万元。 除了罚机构，监管部门也没放过直接负责的人。四川银行这边有4个人受罚，运营管理部的王某因为既不认客户身份也不报大额可疑交易报告这两项违规，被罚了3万元。个人金融部林某波、渠道管理部杨某、青羊支行和光华支行赵某洲这三个人因为单违规各被罚了1万元。资中农商行那边有3个人挨罚，魏某因为同时触及了三项反洗钱违规，成了个人罚款最多的那个，得交6.5万元。普惠零售部毛某晖和会计运营部谭某梅分别被罚了3万元和3.5万元。 看罚单内容就能明白，反洗钱还是监管重点盯着的地方。这次央行四川分行开出的头一张罚单说明当地监管一直在收紧力度。近些年监管部门一直盯着机构合规情况不放，对反洗钱、账户管理这些重点领域的违规行为一直没手软。这次处罚不光是对具体问题的惩处，更是给所有机构和个人敲了个警钟：合规是金融经营的命根子，不管是机构还是个人都必须照着规矩办事儿。