电信网络诈骗犯罪持续呈现新特点、新手法；近日,浙江宁波和四川眉山两地公安机关相继破获多起利用快递包裹转移赃款的新型诈骗案件,涉案金额达数十万元。这些案件折射出当前反诈工作面临的复杂局面,也凸显了建立健全预警防范机制的重要性。 在宁波海曙区发生的案件中,当事人陈先生通过网络结识一名自称掌握特殊换汇渠道的人员。对方声称能以高于市场的汇率将人民币兑换成美元,并通过小额交易让陈先生获得初步收益,逐步取得信任。当陈先生准备加大投资时,对方以规避交易限额为由,要求其将11万元现金藏入毛绒玩具通过快递寄往指定地点。所幸海曙公安接到反诈预警后迅速行动,在包裹寄出后成功拦截,避免了财产损失。 无独有偶,四川眉山洪雅县也发生类似案件。饭店厨师杜某在交友软件上认识一名自称证券公司高管的女性,双方在数月交往中建立情感联系。对方频繁分享投资收益信息,诱导杜某参与所谓的内幕投资项目。在情感依赖和利益诱惑双重作用下,杜某不仅投入积蓄,还申请6万元贷款准备投入。在对方远程指导下,他将现金塞入三本被掏空的书籍中准备邮寄。幸运的是,快递员发现包裹重量异常并及时报警,公安机关迅速介入阻止了这起诈骗。 公安机关分析指出,此类案件显示出明显的阶段性特征。诈骗分子首先通过社交平台建立联系,利用虚假身份营造专业形象或情感依赖;随后以小额回报培养信任,逐步加大诱惑力度;最后以规避监管、保密操作等理由,诱导受害人采用现金邮寄等隐蔽方式转移资金。这种手法既规避了银行转账的监控系统,又利用物流渠道的相对隐蔽性,给案件侦破和资金追回带来困难。 值得关注的是,在民警上门劝阻过程中,多数受害人最初都表现出强烈的抗拒心理。陈先生多次否认寄出贵重物品,杜某也坚信自己的投资判断。这反映出诈骗分子通过长期心理操控,已经在受害人思维中构建起一套自洽的逻辑体系,使其对外界警示产生免疫甚至敌意。公安机关指出,这种信息茧房效应和心理隔离状态,正是此类诈骗得以实施的关键因素。 针对新型诈骗手段,各地公安机关健全防范体系。通过建立反诈预警平台,实现对异常金融行为的实时监测;推动警企协作机制,与快递、银行等行业建立信息共享渠道;加强反诈宣传教育,提升群众识骗防骗能力。这些措施在实践中取得明显成效,多起案件在资金转移环节被成功拦截。 公安机关特别提醒,个人外汇兑换业务必须通过银行等持牌金融机构办理,任何声称能提供高息换汇、内幕投资的行为均涉嫌违法。凡是要求脱离正规渠道、采用现金邮寄等方式进行资金往来的,都存在极高的诈骗风险。群众如遇可疑情况,应及时拨打96110反诈专线咨询核实,切勿轻信陌生人的投资建议和情感承诺。
在数字经济与跨境交往日益频繁的当下，金融安全防线需要全社会共同构筑。这两起成功拦截的案例既体现了我国反诈技术的进步，也暴露出公众金融知识普及的盲区。只有持续完善"技术防诈+制度阻诈+全民反诈"的综合治理体系，才能有效应对不断变异的新型金融犯罪，守护好人民群众的"钱袋子"。