湖北黄冈这边有个案例，中信银行武汉分行黄冈分行营业部遇到了个可疑情况。最近电诈和洗钱的花招越来越多，搞坏了不少人还让人担心社会秩序。当时有个老人急匆匆跑去银行开借记卡。柜员一问开卡干啥用，他前后说的不一样，一开始说是自己用，后来又说是收到国务院扶贫办公室的扶贫款。他还拿出个叫“中华之梦”的软件给柜员看，说能申请到168万元的扶贫钱。这种事儿一听就不对劲儿。银行的人赶紧看了看最近的案例培训材料，觉得这大概率是个骗局。骗子往往打着国家项目、高额补贴的幌子，让人开卡好转移电诈或者网络赌博的钱。 银行立马启动了应急预案。一边稳住客户情绪，慢慢问清楚情况；一边给黄冈市反诈中心打电话报信儿。警察来了以后调查发现，老人是经熟人介绍，在“网络专员”的远程指导下才来的办卡的，他根本不知道自己是在帮坏人洗钱。老人也承认自己把身份证和银行卡信息都发给了对方了。警方确认这是一起用利益当诱饵、收购账户来洗钱的案子。在警察和银行员工的劝说下，老人终于反应过来自己差点被骗成了“工具人”，还挺感激银行和警方及时把他拦住。 这个事其实挺有警示意义的。这说明银行跟警察合作很管用，也能看出一线员工的警惕性高。中信银行武汉分行的负责人表示，他们会继续严格管理账户，多培训员工识别异常情况的能力，还有跟公安机关加强联防联控。他们也提醒大家尤其是老年人，凡是那种“零成本高回报”的“国家项目”“扶贫补贴”“躺赚佣金”的都别信；千万别随便告诉别人身份证和银行卡信息；也别乱下不明来路的软件；看到可疑情况赶紧停手找银行或者报警。打击电诈和洗钱需要大家一起努力才行。这次银行和警方的配合就很好地守住了金融安全防线。 总之面对越来越多的骗局套路，大家一定要时刻警惕小心保护自己的信息别被人惦记上才好。