近日，浙江台州天台警方与银行部门协同处置，成功拦截一起特大诈骗案件，为群众挽回240万元经济损失；案件处置过程显示，警银联动防范金融诈骗中发挥了关键作用。事情发生在一个工作日下午，一名女子匆匆来到当地银行，要求预约提取240万元现金，称外甥订婚需现金作为彩礼。然而在交谈中，银行工作人员发现其说法前后矛盾：细节含糊、解释不清，且外甥人在杭州，却要在天台取现并交给所谓“亲戚”，多处不合常理引发警觉。 结合近期案例，银行工作人员判断可能是“假彩礼、真诈骗”套路，随即启动警银联动机制，将预警信息上报市县反诈专班。警方接报后迅速核实外甥家属，对方明确表示并无订婚计划，诈骗嫌疑随之坐实。 民警随即上门劝阻，但女子起初拒不相信，坚称自己是在进行“高回报投资”。此情况表明，诈骗分子不仅编造了看似合理的取现理由，还以“投资”为名不断强化受害者的心理暗示。 面对受害者的执念，警方持续开展劝导。自下午至深夜，刑警和社区民警轮番沟通，通过真实案例拆解骗局话术，逐步打消其疑虑。经过5个多小时耐心劝导，女子终于醒悟并坦言：所谓“彩礼”实为“朋友”介绍的“投资项目”，对方要求她取现后交给“专人”线下交易。这正是诈骗团伙常见手法——借熟人介绍增加可信度，再以“投资”名义包装大额取现需求。 阻止资金交付后，警方随即在约定交接地点布控。当一名男子按约出现并伸手接钱时，民警当场将其控制。经查，该男子系诈骗团伙“车手”，负责线下接收现金并转移赃款，其落网意味着该条转移链路被及时切断。 该案具有较强警示意义：一上，警银联动机制运行顺畅，银行作为风险防控前哨，及时识别异常并预警，为警方处置争取了时间；另一方面，诈骗手法正不断升级，犯罪分子通过“亲情”“投资”等场景包装骗局，增强迷惑性；同时也提示公众，反诈需要金融机构、执法部门与群众共同参与、相互配合。 警方提醒，凡是要求大额取现、线下交钱的所谓“投资项目”，务必保持警惕。在作出重大经济决定前，应多核实一步、再确认一次，必要时可拨打110或96110咨询。同时要警惕以熟人介绍为名的“投资机会”，诈骗分子往往正是利用熟人信任实施诱骗。
这起案件再次提醒公众，面对“高收益”“特殊渠道”等话术务必保持清醒。当前电信网络诈骗呈现专业化、链条化特点，只有持续筑牢全民反诈防线，完善“科技+人力”预警处置机制，才能更好守护群众“钱袋子”。警方特别提示，任何要求大额现金交易的投资项目均属高风险行为，务必通过官方渠道多重核实。