2024年的营业收入是10.51亿元，早在1993年9月就成立的衢州柯城农商行，注册资本达到了4.82亿元。在这个时间段内，这家银行频繁接到罚单，监管部门把罚款直接打到了它的账上，金额累计起来不少。光是在2021年4月的那次处罚里，就因为十多项违规被银保监会衢州监管分局罚了410万元，董事长郑建华还有另外三个人也被给了警告。此前的2022年7月，因为员工涉及刑事案件却没按规定报送风险信息，柯城农商行又被罚款55万元。就在这之后的2022年6月，该行因为贷款管理不到位，个人信贷资金违规进股市甚至挪用了，再一次被银保监会衢州监管分局罚款60万元。这样频繁的处罚背后反映出这家银行的内控合规管理有严重问题。 在刚刚过去的2022年7月之前的一次大问题中，员工出了事还不报；2022年6月的贷款管理也有大窟窿；更别提2021年4月那次多项违法违规的大罚单了。这些都显示出这家银行在贷款全流程管理（“三查”）上缺失严重。信贷资金被挪用去炒股炒房、关联交易管理混乱、内部治理和数据报送不规范等问题一直在困扰着它。直到2024年的这次处罚里，这次是因为重大关联交易没按规定审批，还有贷款“三查”没到位等原因。衢州金融监管分局这次不仅把罚单开给了柯城农商行，还对汪梦云、朱德良、翁建华、洪星凯、徐婷、方建军、蒋鼎南、叶铭等8位相关人员予以了警告处罚。这次的罚金金额是290万元。 这家银行在2021年到2026年期间频繁被监管部门盯上；其主要问题就在于贷款全流程管理缺失；信贷资金被挪用或违规流入股市房市；关联交易管理混乱；内部治理和数据报送不规范等方面。这也反映出其在内控合规管理上存在持续性的缺陷。